پیش‌نویس مقررات به دنبال گسترش چارچوب‌های مبارزه با پولشویی (AML) و جرایم مالی از طریق الزام شرکت‌های ارزهای دیجیتال به جمع‌آوری و اشتراک‌گذاری داده‌های تراکنش است. این امر ناشناس بودن را که در اکوسیستم رمزنگاری مرکزی بوده است، مختل می کند. Coinbase، یک صرافی بزرگ، قبلاً هشدار داده بود که چنین اقداماتی می تواند نوآوری را خفه کند، در حالی که کارشناسان حقوقی چالش های بالقوه نقض حریم خصوصی در دادگاه های اتحادیه اروپا را برجسته کردند.

بررسی عناصر کلیدی مقررات جدید

کمیته امور اقتصادی و پولی (ECON) و کمیته آزادی های مدنی (LIBE) با 93 رای موافق، 14 رای مخالف و 14 رای ممتنع با اکثریت قاطع به این پیشنهاد رای مثبت دادند. این مقررات که بیش از یک سال پیش توسط کمیسیون اروپا معرفی شد، صرافی ها را ملزم به دسترسی، ذخیره و به اشتراک گذاری داده ها در مورد انتقال دارایی های دیجیتال می کند. هر دو فرستنده و گیرنده اکنون قابل ردیابی خواهند بود و مقامات مربوطه به این اطلاعات دسترسی خواهند داشت.

کمیته‌ها همچنین پیشنهاد می‌کنند یک ثبت عمومی ایجاد شود که توسط سازمان بانکداری اروپا اداره می‌شود تا ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری‌شده را فهرست کند که در معرض خطر بالای پولشویی یا فعالیت‌های مجرمانه قرار دارند. ارائه دهندگان ناسازگار نیز شامل می شوند. قانون این ارائه دهندگان را موظف می کند منابع انتقال را تأیید کنند و از انطباق با پروتکل های AML اطمینان حاصل کنند. CryptoChipy پیش‌بینی می‌کند که این اقدامات می‌تواند بر ارزش ارزهای دیجیتال اصلی مانند بیت‌کوین (BTC) و اتر (ETH) در بلندمدت تأثیر مثبت بگذارد.

اثرات بالقوه مقررات

ارنست اورتاسون، قانونگذار حزب سبز اسپانیا، نقشی اساسی در پیشبرد این پیشنهاد ایفا کرد. او چندین مزیت مورد انتظار را بیان کرد:

• تسهیل در شناسایی و گزارش تراکنش های مشکوک.
• امکان مسدود کردن دارایی های دیجیتال غیرقانونی.
• جلوگیری از معاملات با ارزش بالا

در ابتدا، این قانون نقل و انتقالات بیش از 1,000 یورو را هدف قرار می داد. با این حال، حذف این آستانه به این معنی است که همه معاملات، صرف نظر از ارزش، اکنون مشمول الزامات قابلیت ردیابی هستند. اورتاسون تاکید کرد که معافیت تراکنش های کوچکتر باعث ایجاد حفره هایی برای فرار می شود. وی خاطرنشان کرد: حتی نقل و انتقالات کم ارزش نیز می تواند به فعالیت های غیرقانونی مرتبط باشد.

این پیشنهاد همچنین با هدف حذف تدریجی کیف پول های بدون میزبانی مورد استفاده توسط افراد در حالی که پشتیبانی از کیف پول های میزبان صرافی را حفظ می کند، است. افراد دارای کیف پول میزبانی شده باید تراکنش های بیش از 1,000 یورو را به مقامات مربوطه مستند و گزارش کنند.

پیوند به تحریم ها و استفاده از ارزهای دیجیتال

گزارشگر مشترک Eero Heinäluoma بر ارتباط این پیشنهاد با توجه به تحریم‌ها علیه روسیه پس از حمله این کشور به اوکراین تاکید کرد. این تحریم‌ها مقامات و الیگارشی‌های روسیه را هدف قرار داده است و این نگرانی‌ها را در مورد استفاده از ارزهای دیجیتال برای فرار از محدودیت‌ها افزایش داده است. کاهش روبل با افزایش پذیرش کریپتو در تضاد است و این نگرانی ها را بیشتر نشان می دهد.

مراحل بعدی مقررات ارزهای دیجیتال در اتحادیه اروپا

پارلمان اروپا در مورد این پیشنهاد رأی گیری عمومی خواهد کرد و پس از آن مذاکرات سه گانه بین پارلمان، کمیسیون و شورا آغاز خواهد شد.

واکنش‌های صنعت کریپتو متفاوت بوده است. پاتریک هنسن، رئیس بخش استراتژی در Unstoppable Finance، این پیشنهاد را مشکل‌ساز توصیف کرد، اما تاکید کرد که مبارزه تمام نشده است. او از الزامات گزارش‌دهی جدید انتقاد کرد و هشدار داد که این الزامات می‌توانند «هانی‌پات‌های داده‌های شخصی» را ایجاد کنند که در برابر هک آسیب‌پذیر هستند. پس از رأی گیری، قیمت بیت کوین 2 درصد کاهش یافت و از 47,500 دلار به 46,400 دلار رسید.