مفاد کلیدی قانون مصوب

کمیته امور اقتصادی و پولی (ECON) و کمیته آزادی های مدنی (LIBE) با اکثریت قاطع به این پیشنهاد رای مثبت دادند و 93 رای موافق، 14 رای مخالف و 14 رای ممتنع داشتند. این قانون که بیش از یک سال پیش توسط کمیسیون اروپا معرفی شد، صرافی‌های رمزنگاری را ملزم به دسترسی، ذخیره و به اشتراک گذاری جزئیات تراکنش می‌کند. اطلاعات مربوط به فرستندگان و گیرندگان انتقال دارایی های دیجیتال قابل ردیابی و در دسترس مقامات ذیصلاح خواهد بود.

این پیشنهاد همچنین سازمان بانکداری اروپا را تشویق می‌کند تا یک ثبت عمومی از ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری شده ایجاد کند که به دلیل خطرات پولشویی مشخص شده‌اند. ارائه دهندگان ناسازگار نیز در این لیست گنجانده می شوند و همه ارائه دهندگان خدمات باید منبع بودجه را برای کاهش خطرات فعالیت های مجرمانه از جمله تروریسم تأیید کنند.

تاثیر قوانین جدید

ارنست اورتاسون، قانونگذار حزب سبز اسپانیا، از این پیشنهاد در پارلمان اروپا حمایت کرد و مزایای آن را برجسته کرد:

• شناسایی و گزارش تراکنش های مشکوک را تسهیل می کند.
• مسدود کردن دارایی های دیجیتال برای جلوگیری از فعالیت های غیرقانونی را امکان پذیر می کند.
• کاربران را از درگیر شدن در معاملات با ارزش باز می دارد.

در ابتدا، این قانون نقل و انتقالات بیش از 1,000 یورو را هدف قرار داد. با این حال، به دنبال یک توافق بین طرفین، قانون deminimis حذف شد و همه تراکنش‌ها را بدون در نظر گرفتن ارزش قابل ردیابی کرد. اورتاسون تاکید کرد که معافیت‌ها برای مبالغ کمتر، خلأهایی ایجاد می‌کنند و کاربران را قادر می‌سازد تا با تقسیم تراکنش‌ها به مبالغ کمتر، مقررات را دور بزنند. وی همچنین خاطرنشان کرد که نقل و انتقالات کم ارزش همچنان می تواند با فعالیت های مجرمانه مرتبط باشد.

هدف این پیشنهاد حذف تدریجی کیف‌پول‌های بدون میزبانی توسط کاربران فردی است و در عین حال کیف پول‌های صرافی بی‌تأثیر باقی می‌ماند. افرادی که کیف‌پول‌های میزبانی شده دارند باید تراکنش‌های بیش از 1,000 یورو را مستند کرده و به مقامات مربوطه گزارش دهند.

پیوند به تحریم های روسیه

گزارشگر مشترک Eero Heinäluoma بر اهمیت مبارزه با پولشویی در میان تحریم های جهانی مرتبط با حمله روسیه به اوکراین تاکید کرد. تحریم ها الیگارشی ها و مقامات دولتی روسیه را هدف قرار داده است و ارزش روبل به دلیل محبوبیت ارزهای دیجیتال به شدت کاهش یافت. این نگرانی‌ها را در مورد استفاده بالقوه از ارزهای دیجیتال برای فرار از تحریم‌های اقتصادی ایجاد کرد.

گام های آینده در مقررات ارزهای دیجیتال اروپا

پارلمان اروپا قرار است پیش از آغاز مذاکرات سه گانه بین پارلمان اتحادیه اروپا، کمیسیون و شورای اتحادیه اروپا، در جلسه عمومی آینده در مورد این پیشنهاد رأی گیری کند.

واکنش ها به رای گیری متفاوت بوده است. پاتریک هنسن، رئیس استراتژی استارت‌آپ DeFi Unstoppable Finance، این تصمیم را یک شکست نامید، اما تاکید کرد که نبرد تمام نشده است. او از پیشنهاد ایجاد «هانی‌پات‌های داده‌های شخصی» در شرکت‌های خصوصی رمزنگاری و سازمان‌های دولتی انتقاد کرد که خطر هک شدن را افزایش می‌دهد. پس از رأی گیری، قیمت بیت کوین در عرض چند دقیقه 2 درصد کاهش یافت و از 47,500 دلار به 46,400 دلار کاهش یافت.