ژاپن مقررات رمزنگاری را برای مبارزه با پولشویی تشدید می کند
یک جلسه فوق‌العاده از رژیم غذایی ملی در تاریخ 3 اکتبر برنامه ریزی شده است تا اصلاحاتی در این قانون ارائه شود تا تراکنش‌های ارز دیجیتال با قوانین سفر برای نقل و انتقال پول مطابقت داشته باشند. گروه ویژه اقدام مالی (FATF) از ژاپن خواسته است تا قوانین سفر خود را از سال 2019 اتخاذ کند و با کشورهایی مانند ایالات متحده، آلمان و سنگاپور همسو شود. اتحادیه اروپا نیز در حال کار بر روی مقررات مشابه تحت چارچوب MICA است.
اصلاحیه پیشنهادی الزام می‌کند که صرافی‌های رمزنگاری اطلاعات مشتریان را برای تراکنش‌های مربوط به ارزهای دیجیتال و استیبل کوین‌ها، مشابه پروتکل‌های موجود برای نقل و انتقالات نقدی، جمع‌آوری و به اشتراک بگذارند. سیستم هایی مانند SWIFT برای تراکنش های بین المللی و سیستم Zengin برای سیستم های داخلی در حال حاضر چنین سوابقی را حفظ می کنند. این چارچوب اکنون به ارزهای رمزنگاری شده نیز گسترش خواهد یافت.
استیبل کوین ها از طریق سیستم ثبت تنظیم می شوند
استیبل کوین هایی مانند USDT، USDC و PAXG که به ارزهای فیات متصل هستند، برای توزیع خود به یک سیستم ثبت رسمی نیاز دارند. از ماه مه 2023، قانون تسویه حساب بازنگری شده، نقل و انتقالات مربوط به نهادهای تحریم شده را ممنوع خواهد کرد. با افزایش پذیرش ارزهای دیجیتال، ژاپن با حمایت از سیستم های نظارتی جامع آماده می شود.
صرافی های کریپتو باید نام و آدرس مشتریان را در حین انتقال به صرافی های دیگر فاش کنند. اصلاحات اضافی به قوانینی مانند قانون بین المللی انسداد دارایی های تروریستی و قانون مبادلات خارجی و تجارت خارجی این تلاش ها را افزایش می دهد. این قانون که قرار است در ماه مه 2023 اجرایی شود، به مقامات این امکان را می دهد که زمان و مکان تراکنش های افراد پرچم گذاری شده را ردیابی کنند.
قابل ذکر است، قانون جدید همچنین معاملات مالی و املاک افراد مرتبط با کره شمالی و برنامه‌های هسته‌ای ایران را تنظیم می‌کند و به شکاف‌هایی که در قطعنامه‌های قبلی شورای امنیت سازمان ملل پوشش داده نشده‌اند، رسیدگی می‌کند. FATF از چنین اقداماتی برای بستن منافذی که تأمین مالی برای توسعه هسته ای را تسهیل می کند، حمایت کرده است.
صرافی‌های کریپتو که از جمع‌آوری و افشای داده‌های مورد نیاز پیروی نمی‌کنند، ممکن است با مجازات‌های اداری، دستورات اصلاحی یا حتی اتهامات کیفری برای تخلف مواجه شوند. با کمال تعجب، این قانون به ارزهای دیجیتال جدیدتر، علیرغم چالش‌هایی که در پایبندی به استانداردهای انطباق و حساسیت به کلاهبرداری دارند، نمی‌پردازد. CryptoChipy احتیاط را توصیه می کند و لیست هشداری از سکه ها و مشاغل خطرناک ارائه می دهد.
مقامات برای تقویت مقررات ارزهای دیجیتال فشار می آورند
ارزهای رمزپایه که به دلیل ناشناس بودن و حفظ حریم خصوصی ارزش دارند، استقبال رو به رشدی داشته اند و فرصت ها و چالش هایی را برای اقتصادها ایجاد کرده اند. در حالی که آنها افراد را از نظر مالی توانمند می کنند، فعالیت های غیرقانونی را نیز تسهیل می کنند.
FATF، یک سازمان بین دولتی، قوانین سفر جهانی را برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم معرفی کرد. این قوانین مؤسسات مالی را ملزم می کند تا جزئیات مبتکر و ذینفع را برای معاملات دارایی مجازی به اشتراک بگذارند. با این حال، FATF موفقیت محدودی را در تشویق به انطباق جهانی گزارش می دهد. یک نظرسنجی در ماه آوریل نشان داد که بیش از نیمی از کشورهای مورد بررسی مقررات کافی AML و CFT ندارند.
صرافی‌های ارزهای دیجیتال ژاپن از ماه مارس در حال مذاکره با دولت هستند تا به رعایت قوانین سفر FATF رسیدگی کنند. در حالی که آژانس خدمات مالی ژاپن (FSA) چارچوبی را برای این قوانین تعیین کرده است، صرافی ها نسبت به هزینه های بالای انطباق ابراز نگرانی کرده اند.
اخیراً، ژاپن تلاش‌های خود برای تنظیم رمزارزها را تشدید کرده است. اکنون قوانین صدور استیبل کوین را به موسسات بانکی دارای مجوز محدود می کند و وزارت اقتصاد، تجارت و صنعت دفتر سیاست Web3 را برای تقویت نوآوری در فضای Web3 راه اندازی کرده است.
